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地下钱庄们开始被大数据盯上
2015-10-12
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地下钱庄们开始被大数据盯上


打击地下钱庄、抓网络赌博……大数据能否成破案神器？来自蚂蚁金服反洗钱中心的科学家表示，他们已经在利用大数据工具去分析犯罪分子洗钱的蛛丝马迹，包括网络赌博、地下钱庄、贪污受贿，甚至是恐怖融资等，然后提交给警方。据悉，今年上半年蚂蚁金服已向警方报送了超过300份可疑交易。

据了解，目前蚂蚁金服反洗钱中心汇兑型地下钱庄模型最初的设立灵感来自一个名为张某（化名）的用户。张某在支付宝上有着非常多的资金交易对手，部分在国内，部分在国外，单日交易十分频繁，且呈现分散转入集中转出的特征。同时，这些账户间的资金往来不是整数，数字常常能被汇率整除。通过进一步深入分析发现，张某上游的资金来源基本上都是在韩国、日本、法国等境外登录，这是一些从事海外代购的卖家。而在张某的下游，则是一批来自全国各地的账户。

“海外代购人员卖货收到的都是人民币，而采购又需所在国外汇，需要拿人民币兑换，可是国家每年兑汇额度有限制。于是这些海外代购卖家便把人民币打给张某等人，再由张某分散转给全国各地的马仔们，马仔们到银行兑换成外币后汇给海外的商家。”蚂蚁金服的反洗钱专家判断，张某等人可能是一个汇兑型地下钱庄团伙，随后将其报给公安机关立了案。

而据了解，不仅是地下钱庄，蚂蚁金服反洗钱团队利用大数据打击网络赌博也非常成熟。团队负责人介绍说，目前在支付宝里面抓赌博非常精准。例如，某账户只在8-9月份或是世界杯期间特别活跃，然后交易经常发生在半夜0-5点（欧洲各种俱乐部比赛和杯赛和国内存在时差），系统会怀疑这个账户存在网络赌球行为，发出预警，然后再由专人对这些可疑行为进行分析判定。

下一步蚂蚁金服将利用大数据对毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等7大类洗钱上位犯罪，建立起智能监控模型


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