让大数据为财务公司添翼

在金融领域中大数据技术应用发挥着越来越重要的作用，企业集团财务公司作为履行“加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率”的非银行金融机构，有着为集团及其成员单位客户开展管理服务和金融服务的双重职能，大数据技术不仅能提升财务公司经营管理能力，而且还能在集团资金管控等管理领域发挥作用，形成与传统金融服务相呼应的资金管理服务新手段。

大数据是提升资金管理能力的技术方向

随着信息技术应用到企业的各个领域，数据的电子化和网络化已经构成了大数据的信息生态环境，其蕴含的业务特征、客户行为、运行趋势等价值信息，能及时揭示业务活动的动态、趋势与关联因素，在分析业务特性、拓展业务活动、优化商业模式、精准实施业务策略等方面发挥着革命性的作用，大数据技术让数据成了有价值的金矿，成为了企业的核心资源。随着技术的快速发展成熟，系统建设的难度与成本均大幅降低，在数据可视化、联机分析等方面的效率和易用性大幅提升，使得应用大数据技术开展工作的领域越来越多。

在金融领域中，商业银行以其雄厚的技术实力，成为了金融领域积极运用大数据技术的主要力量，在客户行为分析、产品价值分析、风险预警分析、系统运行保障和管理等方面都开展了有效的工作，围绕着精细经营、定向营销、风险预警等目的，提升了银行自身经营能力。而大数据在财务公司领域里则有着更大的应用空间，不仅能在财务公司自身管理中发挥作用，还能在集团资金管理上施展拳脚。大数据应该成为财务公司重要的信息化基础平台，与传统的资金结算平台一道构成资金管理和资金运用的两翼推动引擎，助力财务公司快速发展。

财务公司具备开展大数据的良好条件

在传统的资金管理中，数据信息的获取与分析常常是费时费力的工作，尤其是在企业集团格局下，众多下属企业的经营活动会产生海量的数据，常规的报表传递无论是在时效性还是精细程度上均不能令人满意，加之不同信息系统的管辖权的分割与使用规则的差异，即便是汇集数据的后处理与分析也存在很大的工作量和工作难度，因此，常规资金分析活动通常只能基于报表数据开展，为了减轻各层级人员的工作负担，常常用定性分析取代精细分析，人们所期望的精细管理和精准调控缺失了技术手段的支撑。大数据技术能够克服这一困境，它以数据挖掘分析为途径，提高资金管理中的洞察能力；它以精细分析为手段，及时针对资金管理措施执行效果进行跟踪，形成资金管理工作的指导能力。特别是集团企业在经济转型升级发展中，更迫切需要用大数据技术应用手段来提升资金管控能力。

结合财务公司的职能定位，应用大数据技术可以兼顾集团资金管理和财务公司自身经营管理两方面的应用需求，并从三个角度发挥作用：

在集团资金管控角度，能够帮助集团对所属成员企业的资金分布及使用规范进行动态跟踪，为资金规范管控和资金潜力挖掘提供技术支持；在财务公司经营角度，借助数据分析准确掌握资金运行动态和利用效率，发现业务短板与工作切入点，实现资金精细化运用；在风险管理角度，不仅能动态跟踪风险指标，还能汇集企业财务数据和外部产业数据等数据信息，围绕着资产业务开展相关风险因素的趋势分析，预警资产业务的风险环境和趋势，使集团和财务公司增强资金风险预警与风险管理能力。因此，财务公司围绕资金管理开展大数据工作有着充分的内生需求。

企业集团各成员企业通常分布于产业链的上下游，其业务相关性强，经济联动特征显著，无论是资金数据还是生产数据均蕴含着相关性，这充分满足了大数据分析的条件。

财务公司是集团实施资金管理的执行者，围绕资金管理开展大数据应用是工作职责的要求；集团的行政纽带将财务公司和成员企业联结在一起，开展大数据工作存在有利条件。经过多年信息化发展，以统一规划、统一规范为标志的企业集团信息体系具备了数据标准化的基础，这有利于以资金为主题的内部数据汇集，建成大数据的数据仓库。以陕煤化集团为例：集团建设了统一的财务系统、统一的数据编码规范和编码数据分发管理系统等等，数据标准的统一及规范化为大数据奠定了基础，便于整合各成员企业的财务、生产经营等数据。

财务公司已建成以交易为中心的核心业务系统，拥有各成员企业的资金活动数据，同时，财务公司也与银行建立了资金结算的网络对接机制，具备了获取成员企业银行账户信息的技术渠道，能够获得外部账户及资金数据。综上所述，财务公司在大数据建设方面已经具备了成熟的条件。

陕煤化财务公司开展大数据建设实践情况

陕煤化财务公司的大数据建设工作目标确定为：以陕煤化集团资金管理为中心，以财务资金数据为基础，以产业链、资金链为关系纽带，围绕着集团资金管理和财务公司经营两条主线构建大数据平台，整合内外部资金数据源，用大数据方法构建满足多层次资金管理需要的数据体系，为集团及成员单位资金管控、司库运行服务，为财务公司经营管理、风险管理服务。

具体目标是面向以下五个方向的应用，构造相应的应用子系统:面向集团资金集中管理的《集团资金监控分析系统》;面向成员企业开展财务资金管理或司库管理的《企业资金动态管理系统》;面向财务公司经营管理的《财务公司经营分析系统》;支撑风险控制管理的《风险监测分析系统》;实现内部数据共享的《部门业务分析支持系统》。

陕煤化财务公司大数据系统于2015年1月正式上线，已建成了财务数据、资金结算、支付预算与定额、票据管理和外部账户监控六个主题数据集，支撑着各方面的应用。

从大数据的应用效果来看，形成了对全集团账户资金的精细管理能力，按照集团管理规则对资金分布进行监控和分析，对资金的运用流向形成精细化的动态反馈，实现了账户资金行为的规范管理与精细化管理。在二级公司的资金调度工作中，实现了支付预算与资金定额执行等内容的数据跟踪反馈分析功能，并随着应用工作的深入推进，整合资金、票据、授信额度等数据搭建资金资源信息池，与核心业务系统中的资金池、票据池、信用额度池等产品一道，成为司库管理机制中的重要构成部分。在财务公司的经营动态管理和风险监测分析上，通过数据挖掘、趋势分析，已经形成经营管理数据趋势分析与动态评估能力。